反洗钱考试金融机构反洗钱单项选择题每日一练(2018.02.14)

单项选择题
客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
A、收单行
B、业务办理行
C、发卡行
D、人民银行
单项选择题
关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是（）
A.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束
B.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息
C.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务
D.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务
单项选择题
金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？（）
A.资金监测
B.组织建设
C.制度建设
D.内控制度
单项选择题
对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是（）
A.反洗钱监督和管理
B.反洗钱调查
C.组织协调国家反洗钱工作
D.反洗钱资金监测分析
单项选择题
在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？（）
A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件
B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件
C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件
D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件