反洗钱考试金融机构反洗钱单项选择题每日一练(2018.12.01)

单项选择题
金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户。
A、高于
B、略高于
C、低于
D、略低于
单项选择题
中国人民银行根据（）授权，代表中国政府开展反洗钱国际合作。
A、全国人大常委会
B、全国人民代表大会
C、国务院
D、国家政府
单项选择题
金融机构应当设立专门的（）岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
A、会计
B、储蓄
C、财务
D、反洗钱
单项选择题
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，（）境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
A、评估
B、考察
C、搜集
D、察看
单项选择题
金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、（），及时修改和完善相关制度。
A、有效
B、合理
C、完善
D、系统