反洗钱考试反洗钱大额和可疑交易识别单项选择题每日一练(2018.12.16)

单项选择题
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）
A．一年以上，3个工作日
B．一年以上，10个工作日
C．三年以上，3个工作日
D．三年以上，10个工作日
单项选择题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（）项。
A．11
B．17
C．18
D．20
单项选择题
金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）可对该金融机构作出行政处罚?
A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构
B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构
D、只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构
单项选择题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（）
A、应将某一账户发生的交易累计计算
B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
单项选择题
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是（）
A．自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑
B．自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑
C．自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑
D．自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑