反洗钱考试多项选择题每日一练(2019.02.25)

多项选择题
对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）
A.未按照规定履行客户身份识别义务的
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
D.违反保密规定，泄露有关信息的
E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
多项选择题
目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要有哪种形式（）
A.以英国为代表的可疑交易报告制度
B.以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度
C.以法国为代表的大额交易报告制度
多项选择题
《反洗钱现场检查管理办法（试行）》制定的依据（）。
A、中华人民共和国反洗钱法
B、中华人民共和国人民银行法
C、金融机构反洗钱规定
D、中华人民共和国行政处罚法
多项选择题
下列选项中符合个人客户高风险客户评定标准的有（）
A、新建立业务关系的客户十个工作日内现金日均流量在200万元人民币以上或一次性存取现金50万元以上。
B、新建立业务关系的客户账户十个工作日内与单位账户发生资金往来金额在100万元人民币以上，且交易可疑。
C、客户信息齐全，客户账户余额低于5万元，且日均交易量低于1万元。
D、新建立业务关系的客户账户十个工作日内非柜面业务交易次数累计20次以上且累计交易金额50万元以上。
多项选择题
对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？
A、实地查访；
B、要求可户补充身份资料；
C、回访客户；
D、向公安机关核查