反洗钱考试问答题每日一练(2019.03.22)

问答题
什么是可疑交易？
答案：短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
短期内相同收付款...
问答题
巴塞尔银行监管委员会的《银行业有效监管核心原则》的目的是什么？
答案：为世界各国的银行监管者及银行监管国际合作组织提供最低的参考性标准，用以检查各自的银行监管安排，帮助他们弥补现有监管安排的...
问答题
调查可疑交易活动时，调查人员不得少于几人？
答案：
不得少于二人。
问答题
《反洗钱法》第31条规定，金融机构有下列哪些行为，情节严重的将受到国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构的行政处罚？
答案：1、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
2、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；...
问答题
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当报告哪些可疑行为？
答案：1、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；2、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或...