反洗钱考试金融机构反洗钱问答题每日一练(2019.04.24)

问答题
简述反洗钱监管中适度监管理念。
答案：（1）根据反洗钱工作需要积极建设和大力实施反洗钱的各项制度。
（2）当国内金融业的反洗钱成本过高，管制过严，影...
问答题
上述交易情况是否符合可疑交易标准？
答案：符合《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》第十一条第（二）项可疑标准：短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额...
问答题
简述《反洗钱法》对反洗钱调查权的限制。
答案：根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为：
1.被调查机构的限...
问答题
概括《反洗钱法》的基本框架？
答案：
共7章，37条。共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则。
问答题
简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。
答案：反洗钱调查是人民银行行使行政调查权的体现，权属本质上是一种行政权，属于行政法调整的范畴；而刑事侦查是侦查机关行使侦查权的...