反洗钱考试金融机构反洗钱问答题每日一练(2019.04.28)

问答题
制定《金融机构反洗钱规定》的目的和法律依据是什么？
答案：为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序。
根据《中华人民共和国反洗钱法》...
问答题
简述中国人民银行法定的反洗钱职责。
答案：（1）组织、协调全国的反洗钱工作。
（2）负责反洗钱的资金监测。
（3）制定或者会同国务院有关金融监...
问答题
简述金融机构在反洗钱调查中的义务。
答案：1.配合调查义务。即在人民银行调查过程中，在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持。
2.如实提供信息义务...
问答题
简述金融机构如何建立员工的反洗钱培训制度。
答案：（1）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。金融机构应当开展对其客户的反洗钱宣传工作，并...
问答题
商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。
答案：（1）应当识别客户身份
（2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
（3）核对客户的有效身份证...