反洗钱考试金融机构反洗钱问答题每日一练(2019.04.30)

问答题
人民银行B分行在对R银行现场检查中发现，单位客户L是某市场营销管理有限公司（账号：6231******2886），注册资金10万元，经营范围主要是从事市场营销管理。L公司账户资金转入后当日或在此后几日内分多笔提现，且每笔金额大多为49000元，2007年7月共转入5笔，金额842300元，分19笔提现，金额合计845000元。其中：2007年7月6日和7日，本市的M广告策划有限公司（开户行：本市商业银行X支行，账号：7730******3590）分2笔各10万元转入L公司账户，L公司皆于同日以“差旅费”名义分2笔各49000元提现；7月10日，M广告策划有限公司再转入42300元，同日L公司以“差旅费”名义提现49000元。2006年7月21日，本市N科技有限公司（开户行：本市商业银行X支行，账号：6321******2758）转入L公司账户30万元后，L公司同日以“差旅费”名义提现3笔、7月24日提现2笔，每笔各49000元；7月25日，N科技有限公司又转入L公司账户30万元，同日，L公司提现2笔各49000元，7月26日提现49000元，7月27日提现2笔各49000元，7月28日提现2笔各30000元，7月31提现2笔，分别为30000元和20000元。回答问题：1.上述交易情况是否符合可疑交易标准？2.如符合可疑交易标准，请说明符合的标准是什么？3.R银行对于上述情况应如何处理？
答案：1.是。
2.上述交易情况符合《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十一条第（一）项“短期内资金...
问答题
简述《反洗钱法》对反洗钱调查权的限制。
答案：根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为：
1.被调查机构的限...
问答题
人民银行××中心支行于2008年11月对某保险公司支公司反洗钱工作进行了现场检查。检查组通过现场调阅相关文件资料，并与相关负责人及业务人员谈话，发现该公司存在以下问题：一、未以书面形式明确本机构反洗钱工作小组、指定内设反洗钱工作部门和人员。仅由总经理口头指定办公室为反洗钱工作牵头部门并安排一名员工负责具体工作，未能提供任何文件、记录等书面材料。二、未建立本公司反洗钱内控制度或操作规程。该公司仅根据其总公司制定的《反洗钱内部控制暂行办法》开展工作，未根据其自身经营特点制定相应的实施细则、操作规程和岗位职责。从总公司制定的办法来看，整个反洗钱工作流程涉及内控合规、财务、产品营销、信息技术等6个工作部门，而该支公司仅有财务、产品营销等4个工作部门，明显不符合自身实际经营情况。回答问题：1.此次检查主要内容是什么？2.检查发现了什么问题？3.检查定性的依据是什么？4.如何判断内部机构和制度建设是否健全？5.有什么处理措施及依据？
答案：1.金融机构反洗钱内控制度和机构建设情况。
2.反洗钱内部机构建设不健全，内控制度建设不完善。
3....
问答题
金融机构应当保存的交易记录包括什么？
答案：
关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
问答题
简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。
答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers，KYC）或者&ld...