反洗钱考试金融机构反洗钱问答题每日一练(2019.05.10)

问答题
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪些名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施？
答案：（1）国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
（2）司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
问答题
简述《反洗钱法》对反洗钱调查权的限制。
答案：根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为：
1.被调查机构的限...
问答题
制定、实施《反洗钱法》的意义是什么？
答案：一是有利于预防和发现洗钱活动，追查和没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱活...
问答题
国务院金融管理机构的反洗钱职责是什么？
答案：（1）参与制定反洗钱规章。即参与制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料和交易记录保存管理办法》。
（2）对监...
问答题
简述客户身份资料和交易记录的保存范围。
答案：（1）应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。