反洗钱考试金融机构反洗钱问答题每日一练(2019.11.13)

问答题
简述反洗钱非现场监管概念及其作用。
答案：（1）反洗钱非现场监管是指反洗钱行政主管部门依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评...
问答题
在客户申请给付保险金时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。
答案：被保险人或者受益人请求保险公司给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当核对被...
问答题
简述反洗钱监管中适度监管理念。
答案：（1）根据反洗钱工作需要积极建设和大力实施反洗钱的各项制度。
（2）当国内金融业的反洗钱成本过高，管制过严，影...
问答题
为什么说金融机构是反洗钱的第一道防线？
答案：金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机...
问答题
简述反洗钱内部控制制度的概念及特征。
答案：（1）洗钱内部控制制度是指金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定，结合本机构的特点和经营情况，制定的适用于本机构具体...