反洗钱考试金融机构反洗钱问答题每日一练(2019.12.27)

问答题
C银行是一家股份制商业银行。人民银行某分行对C银行进行现场检查。在检查通知书下发后，该行提供了被查业务时间段内银行客户的本外币交易数据。检查组通过反洗钱检查软件对数据进行筛选，发现某账户的交易十分频繁且大量。该账户为某经营部开立的单位结算账户，现场调阅账户资料，其经营范围是销售家具，营业执照上无注册资本金，应为个体经营户性质。该户在被查业务时段内，资金收付共6.36亿元，笔数38笔；其中200X年5月8至5月15日间，资金交易高达1.22亿元，笔数11笔，单笔交易金额为1000万元—2000万元不等，收到的款项原额转出，交易对手基本上是某贸易公司及其关联的2家贸易公司。其中有半年该户的交易完全停止，之后再度发生大量的资金交易。检查人员通过检查该户的交易流水，对部分时段的大额交易的会计凭证进行检查，凭证反映均为划账；要求被查行提供该户的客户身份情况说明，发现该户资金流向的企业与该客户无关联关系。根据上述情况，检查人员进一步检查了C银行以往已报告的其他可疑交易，发现C银行上报后，均没有进行分析和识别，没有结合客户身份信息情况去判断账户交易情况是否正常，在账户发生了可疑交易后，也没有对客户身份进行重新识别。回答问题：1.检查人员运用了哪些检查方法？2.检查人员主要对银行的什么工作进行检查？3.检查发现C银行有哪些问题？4.应要求该银行如何改进？5.对检查结果应如何处理？
答案：1.检查人员主要运用了现场检查软件系统对交易特征符合可疑交易报告规定的账户进行初步筛查，对重点发现的交易涉及的账户结合了...
问答题
简要介绍中国反洗钱监测分析中心的基本情况？
答案：为履行《中国人民银行法》规定的反洗钱资金监测职责，经中央机构编制委员会办公室批准，中国人民银行于2004年4月7日设立了...
问答题
金融机构应当保存的交易记录包括什么？
答案：
关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
问答题
国务院金融管理机构的反洗钱职责是什么？
答案：（1）参与制定反洗钱规章。即参与制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料和交易记录保存管理办法》。
（2）对监...
问答题
简述中国人民银行及其分支机构可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查。
答案：（1）进入金融机构进行检查；
（2）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
（3）查...