反洗钱考试反洗钱考试综合练习单项选择题每日一练(2020.01.30)

单项选择题
符合下列情形之一的，应评定为一级风险等级客户：（）。
A.按外部风险评级模型计算得分85分及以上的客户
B.按外部风险评级模型计算得分55分以上85分以下的客户
C.按外部风险评级模型计算得分65分及以上的客户
D.按外部风险评级模型计算得分75分及以上的客户
单项选择题
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》于（）正式实施。
A、2007年6月1日
B、2007年6月11日
C、2007年6月21日
D、2007年7月1日
单项选择题
华夏银行（）根据法律法规及监管要求，负责组织、协调全行的反洗钱工作。
A.会计部
B.反洗钱领导小组
C.总行
D.办公室
单项选择题
金融机构（）向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，法律另有规定的除外。
A.有责任
B.不得
C.可以
D.视情况而定
单项选择题
洗钱分子在个人寿险的满期给付和理赔环节中，洗钱的可疑之处有（）。
A.宁愿损失投连等产品的初始费用而执意解除合同
B.客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人
C.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保
D.客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能合理解释原因