反洗钱考试金融机构反洗钱问答题每日一练(2020.02.05)

问答题
哪个机构有权代表我国政府开展反洗钱国际合作？
答案：国务院反洗钱行政主管部门——中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反...
问答题
简述大额交易报告标准。
答案：（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金...
问答题
人民银行××中心支行于2008年6月对某财产保险公司分公司反洗钱工作进行了现场检查，检查发现该公司存在以下问题：投保人张××，2007年10月26日签定财产保险合同一份，现金交纳保费15000元，该公司未留存投保人身份证复印件或影印件。（上述类似情况28笔）回答问题：1.此次检查主要内容是什么？2.检查发现了什么问题？3.检查定性的依据是什么？4.检查此类问题的方法是什么？5.有什么处理措施及依据？
答案：1.金融机构客户身份识别情况。
2.未按照规定履行客户身份识别义务。
3.《金融机构客户身份识别和客...
问答题
如果利源房地产开发公司被认定为洗钱罪，该如何追究刑事责任？
答案：根据刑法191条，单位犯洗钱罪的，对单位判处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：并对其直接负责的主管人员和其他直接责...
问答题
客户要求开立基金账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。
答案：（1）应当识别客户身份
（2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
（3）核对客户的有效身份证...