反洗钱考试反洗钱基础知识问答题每日一练(2020.04.30)

问答题
反洗钱现场检查包括哪些程序？
答案：
包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。
问答题
长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，是否作为可疑交易报告？
答案：是。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策...
问答题
洗钱在我国有哪些特点？
答案：与国外相比，洗钱在我国主要有以下特点：公职人员利用各种渠道洗钱的现象较为严重，即贪污腐败公职人员洗钱；存取、搬运和藏匿大...
问答题
联合国反洗钱有哪些主要规定？
答案：联合国主要有以下这些规定：《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《关于洗钱和没收贩毒有关的财产的标准法》、《联合...
问答题
什么是非面对面业务？
答案：
指自助银行等非柜台办理的业务（包括网上银行、电话银行业务）。