反洗钱考试反洗钱基础知识多项选择题每日一练(2020.06.01)

多项选择题
一级（直属）分行反洗钱岗位职责包括以下（）。
A、负责制定人民币对公业务反洗钱管理制度和操作规程
B、对反洗钱工作中出现的疑难问题提出解决方案与对策
C、负责有关信息的查询与反馈工作
D、负责协助有权部门调查相关反洗钱情况
多项选择题
下列属于金融机构应当注意的涉嫌洗钱的外汇现金交易有（）。
A、外汇帐户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合
B、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄帐户，同一帐户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇
C、企业频繁使用大量人民币现钞购汇
D、企业集团内部外汇资金往来划转超出实际业务交易金额的
多项选择题
我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）
A.重大疾病的医疗费
B.临时差旅费借支款
C.代发工资
D.小额个人劳务报酬
多项选择题
以下说法正确的是（）
A、由保险经纪人代缴保费但无法说明资金来源的属于可疑交易
B、金融机构境外分支机构应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》执行，而无须遵守驻在国的相关规定
C、实施现场调查时，可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行
D、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不相符的应作为可疑交易上报
多项选择题
存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。
A、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入，将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户
B、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金
C、出租、出借银行结算账户
D、利用开立银行结算账户逃废银行债务