ATM机的密码、钥匙必须执行双人分管制度，但可实行相互交叉分管。

受客户委托，会计结算上门服务人员和客户经理等内部人员可为客户代购和传送转帐支票，但不可为客户代购和传送现金支票。

为方便客户，会计结算上门服务人员、客户经理等内部人员可以为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。

办理票据承兑业务要认真审查贸易背景，严禁对无真实贸易背景的银票进行承兑。

内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点。

银行机构印章的交接可不纳入会计要素控制。

以背书转让的汇票，如转让人有约定，背书可以不连续。

为方便业务办理，可以预先在空白重要凭证上加盖印章备用。

网点人员可以外出接送款。

柜员在营业中临时离岗，应将未使用的空白重要凭证存放于抽屉或保险箱（柜）上锁妥善保管。