单项选择题以下关于个人客户需提供有效实名证件原件的描述,哪项有误?()

A.居住在境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证,如该公民已满16周岁尚未办好居民身份证,也可以使用户口簿开户。
B.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
C.定居国外的中国公民为中国护照。
D.外国公民为护照或外国人永久居留身份证。


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1.单项选择题根据反洗钱法相关规定,我*行对个人开户客户必须记录的身份信息包括但不限于()。

A.姓名、性别、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、联系地址、邮编;
B.姓名、出生日期、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限、联系电话;
C.姓名、性别、出生日期、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和电子邮箱;
D.姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、常住地址和工作单位地址、职业信息;

2.单项选择题以下关于个人结算账户的分类,错误的是()。

A.Ⅰ类户存取现金、转账、投资及消费均无限额控制,可以是无实体介质的账户。
B.经我*行柜面、自助设备加以我*行工作人员现场面对面确认身份的‖类户,可以限额办理存取现金、非绑定账户资金入业务,配发实体介质。
C.经我*行柜面、自助设备加以我*行工作人员现场面对面确认身份的Ⅲ类户,可以限额办理存取现金、非绑定账户资金转入业务,配发实体介质。
D.对于‖、Ⅲ类(二类、三类)户,经我*行工作人员按规定对存款人身份信息进一步核验后,可以升级为Ⅰ类户。

3.单项选择题远程柜面根据业务服务模式可分为()

A.移动式、柜台式
B.移动式、柜台式、手持式
C.全自助式、半自助式

4.单项选择题以下非总行远程服务中心的服务时间为()

A.每日:9:00—19:00
B.工作日(周一至周五):8:30—19:00
C.非工作日(周六、日):9:00—19:00
D.国家法定节假日及特殊情况值班时间另行通知

5.单项选择题存折不可在柜台式FB办理()

A.个人销户
B.个人开户
C.定活互转
D.个人转账

7.单项选择题客户可持有以下哪种证件在远程柜面办理开户业务()

A.临时身份证
B.二代身份证
C.护照
D.户口簿

8.单项选择题远程柜面用户登录密码为()

A.开机密码,不区分大小写
B.自己设置的密码,不区分大小写
C.PS系统密码,不区分大小写
D.PS系统密码,区分大小写

9.单项选择题移动式远程柜面使用岗人员不含以下岗位()?

A.大堂经理
B.营业部经理
C.理财经理
D.柜员

10.单项选择题柜台式远程柜面使用岗人员需为()

A.大堂经理
B.内控合规主任
C.理财经理
D.柜员

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银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

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洗钱或利用职务或岗位便利为洗钱、恐怖融资活动提供帮助的,除亮牌处罚和取消远程柜面操作权限外,3年内不得再申请远程柜面操作权限

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各机构应按照我*行客户洗钱风险分类管理要求,定期审核客户的基本信息,了解高风险客户的资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息,加强对交易活动的监测分析

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法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的,遵守其规定

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新版营业执照包含有效期的,应当登记有效期信息;未包含有效期的,应当以适当形式进行标识

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远程柜面使用岗人员应指导客户通过联网核查核验客户的身份信息,对身份证的真实性、有效性和合规性进行认真审查,对客户与身份证的一致性和办理业务的意愿进行核实,如通过有效身份证仍无法准确判断客户身份的,应拒绝办理

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单位客户的身份证件或身份证明文件,指可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件

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保存的客户身份资料和交易记录与保密和安全的的有关规定无关

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客户申请保管箱服务时,各机构应了解保管箱的实际使用人,并按照我*行保管箱业务管理制度核对个人、单位客户的身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存客户身份证明文件的复印件或影印件

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远程柜面可办理借记卡类、信用卡类、增值服务类和转账汇款类等业务,但无法办理投资理财类业务

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