零售内评体系项目建设成立了领导小组、指导小组和工作小组三个层面的组织体系。

在小企业授信业务申请过程中，客户经理无从知晓授信客户的内部评级结果。

进口代收D/P融资的期限应根据进口货物生产或销售周期确定，不得超过180天。

对于手工认定上调的贷款，如果12个月内没有消除风险因素、降解逾期，则必须恢复自动分类，并可以再次进入手工认定上调程序。

透支期限一般掌握在10天以内，最长不得超过6个月。

根据业务实际，进口代收融资允许展期一次，展期期限原则上不超过原期限，展期后总期限不超过180天。

贷款承诺的有效期为：从开出之日起到正式签订借款合同止。一般为6个月，最长不超过两年（含两年）。

出口风险参与业务期限限于一年（含）以内。超过一年的，各分行须上报总行国际业务部，经审批同意后放可办理。

对新授信客户的调查必须实行有签字权的双人会同调查，双人中除一人为经办客户经理外，另一人应为信贷业务部门负责人（或业务骨干）或授信经营单位（支行）负责人。

通过自动拒绝和人工拒绝的授信申请，自进入拒绝库后的在三个月内可以追回，继续授信申请流程。