按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险...

单项选择题按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行（）管理，严禁分支机构超授权代销。

A.一体化
B.名单制
C.规范化
D.合作制

1.单项选择题按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。

A.了解你的业务”
B.了解你的对手”
C.了解你的规则”
D.了解你的客户”

2.单项选择题按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测（）。

A.大额交易
B.定额交易
C.异常交易
D.正常交易

3.单项选择题按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行（）。

A.交叉回访
B.事后回访
C.事前访谈
D.电话回访

4.单项选择题按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行（）的方式。

A.现场审核
B.远程复核（授权）
C.现场审核或者远程复核（授权）
D.现场审核与远程复核（授权）相结合

5.单项选择题按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持（）原则。

A.前后台合并、岗位制约
B.前后台分离、岗位制约
C.前后台合并、岗位协调
D.前后台分离、岗位协调

6.单项选择题按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，（）作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。

A.后勤保障条线
B.业务管理条线
C.审计监督条线
D.风险合规条线

7.单项选择题按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，（）作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。

A.后勤保障条线
B.业务管理条线
C.审计监督条线
D.风险合规条线

8.单项选择题按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，（）作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。

A.后勤保障条线
B.业务管理条线
C.审计监督条线
D.风险合规条线

9.单项选择题按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查（）内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。

A.基层营业网点、柜面业务岗位
B.重点营业网点、柜面业务岗位
C.基层营业网点、重点业务岗位
D.重点营业网点、重点业务岗位

10.判断题按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，因跨境跨业法律与监管差异而可能引发的风险商业银行可不予关注。