多项选择题保证金扣划的转入账号可以为()

A.客户指定的他行账户
B.开户机构应解汇款账户
C.客户的活期保证金账户
D.邮政银行开立的活期结算账户


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1.多项选择题关于保证金业务的描述,下列说法正确的是()

A.主账户销户时,必须保证主账户下子账户均已经销户
B.保证金账户开、销户、存取等业务均需根据业务部门审核通知办理,严禁未经业务部门审批,根据客户要求直接办理保证金账户的扣划、退回等业务
C.人民币保证金账户无需向人行报备报批
D.客户在邮政银行办理保证金业务时,必须在邮政银行开立有本外币单位结算账户

2.多项选择题在营业机构办理保证金追加时应提供()

A.保证金追加/退回/扣款通知书
B.营业执照
C.法人或经办人身份证件
D.付款凭证

3.多项选择题保证金一本通子账号的开立需要上传的资料有()

A.人民币保证金账户开户申请书
B.支票正反面
C.进账单
D.业务部门审核意见通知书(若申请书中有业务部门审核签章可不提供)

7.多项选择题邮政银行客户信息由客户信息管理平台统一管理,可由()发起建立客户信息,建立后的客户信息各系统可共用。

A.公司结算集中处理系统
B.公司信贷系统
C.逻辑系统
D.资金系统

8.多项选择题外汇账户按照是否需经国家外汇管理部门核准分为()

A.需核准的外汇账户
B.不需核准但需登记的外汇账户
C.邮政银行可自主开立的外汇账户
D.特殊外汇账户

9.多项选择题单位外汇结算账户按性质分为()

A.经常项目账户
B.资本项目账户
C.核准项目账户
D.其他外汇账户

10.多项选择题办理结算账户销户手续时,柜员应查询该客户的哪些行内相关业务是否已经办理解约或注销()

A.定期账户和保证账户
B.短信通知业务
C.现金管理业务
D.同城提出借记未转销

最新试题

营业机构工作人员在处理突发事件的过程中,首先需安抚客户,对客户做出承诺。

题型:判断题

未在本*行开立人民币单位结算账户的,不能在我*行办理定期业务。

题型:判断题

发生突发事件后,网点营业主管应作为营业机构处理突发事件和客户投诉的第一责任人。

题型:判断题

营业网点要定期组织做好营业主管行为排查工作。

题型:判断题

《禁令》的处理程序,由各级审委会办公室提议召开审委会会议进行审理,并报本级行行长或授权分管行领导决定,做出决定后,由本级法律与合规部门下达给予开除处分的决定,并送达被处理人本人。

题型:判断题

个人存款账户实名制是指个人在开立个人存款账户时,应出示本人有效实名证件,使用有效实名证件上的姓名,邮政储蓄机构按规定进行核对,并登记有效实名证件上的姓名、证件号码、发证机关所在地等信息,以确定客户对开立账户上的存款享有所有权的一项制度

题型:判断题

对于居民身份证姓名相同但由于增加两位年份号码和最后一位校验码升至18位的,不需要客户提供原证件,代理人代为办理的,需同时出示代理人与被代理人有效实名证件。

题型:判断题

公司网点在办理机构签退后,原则上当日不允许再办理业务。特殊原因需办理业务的,应向省分行运营管理部提交申请。

题型:判断题

营业网点遭遇劫持人质抢劫时,立即按响现场声光报警装置,并向机构领导和安保部门报告。

题型:判断题

基金资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数后的价值。

题型:判断题