数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

关于反洗钱，以下说法错误的是（）

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍末结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（）

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。

反洗钱监管处罚的重点为：（）

人民银行、银保监会、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银行、支付机构应加强沟通、密切配合，积极推进信息共享，建立高效运转的紧急止付和快速冻结工作机制，推动紧急止付和快速冻结顺利实施。

下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区？（）

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。

对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高其洗钱风险等级。