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问答题谁依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性？

参考答案： 银监会

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1.问答题商业银行合规风险管理的目标是什么？

参考答案：是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

2.问答题什么是合规风险？

参考答案：根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失...

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3.问答题请简答目前银行业金融机构案件特点。

参考答案：（一）各银行的信贷部门、会计结算、个人金融等前台业务领域为案件的高发领域
（二）各银行基层营业网点人员作案占...

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4.问答题案件专项治理工作中，必须执行的“四项制度”是指什么？

参考答案：干部交流、亲属回避、强制休假、岗位轮换。

5.问答题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的案件风险信息包括哪些内容？

参考答案：案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：银行业金融机构员工非正常原因...

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6.问答题银行业金融机构案件处置三项制度是指哪三项制度？

参考答案：是指《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》、《银行业金融机构案件防控工作联...

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7.问答题《项目融资业务指引》第十七条就贷款人与借款人约定专门账户方面，如何进行规定？

参考答案：贷款人应当与借款人约定专门的项目收入账户，并要求所有项目收入进入约定账户，并按照事先约定的条件和方式对外支付。

8.问答题请问《个人贷款管理暂行办法》中贷款风险评价应以分析什么为基础，采取什么分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估？

参考答案：贷款风险评价应以分析借款人现金收入为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。

9.问答题流动资金贷款人应根据借款人的哪些情况合理约定贷款资金支付方式及贷款人受托支付的金额标准？

参考答案：行业特征、经营规模、管理水平、信用状况等因素和贷款业务品种。

10.问答题《固定资产贷款管理暂行办法》对贷款人审批贷款有何具体要求？

参考答案：贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。