基金定投业务仅限个人客户办理，对公客户不得办理基金定投业务。

在网银端和现金管理银企通平台认购、申购的理财产品不可在柜面端赎回。

客户首次购买理财产品时，可在任意网点进行签约。

“银保通”系统信息管理平台实行个人身份安全认证制度，首次登陆系统的用户不需对初始密码进行修改。

对新开户的客户身份证件采取双人核对的方式，确保客户身份识别措施落实到位。

办理基金代理销售业务的时间以基金管理人对外公布的基金合同或发售公告规定的时间为准 。

人民币单笔金额5万元（含）以上转账存款业务,要提供客户本人有效身份证件,由他人代理的,要提供代理人的有效身份证件。

第三方存管/融资融券预约开户是指证券投资者通过银行网点进行开户基本信息登记，并由银行将证券投资者信息发送证券公司进行开户预约，最后由投资者到证券公司进行身份核实确认后，即可开通各类账户用于银证转账和证券投资的一项金融服务业务。

销户、部提、移户业务实行免填单办理，但以过渡方式办理、大额销户部提（特指人民币50万元或外币等值5万美元以上）、销户转开户、销户转卡折收款方为无卡（折）等其他特殊情况时必须请客户先填单后办理。

私募基金按出资方式分为非承诺出资制产品和承诺出资制产品两大类。