某煤矿发生一起重大水害事故,造成21人死亡,1人下落不明,直接经济损失668...

问答题

2011年3月16日，在温州某银行ATM机上发生一笔存款交易，某男子向该银行客户程某账户存入现金300元，因机器故障，未能成功。当时该男子立即联系该行，要求银行马上处理此业务，并在留下电话号码后离开，但该行工作人员之后试图联系此人时发现该号码已停机，后来该男子又主动与银行联系，强烈要求马上将此笔款项存入程某账户。2011年4月11日，客户林某在该行柜面将150元现金存入程某账户，收款人栏填：“二弟”，柜员要求填写全名，随后客户(避开工作人员在营业场外通过电话联系)，才填上正确的收款人。事后柜员通过其留下的收款人电话多次联系程某，均被挂断或是无人接听。2011年4月12日，一名年轻女子在该行ATM机上欲将600元存入程某账户，因不会操作，请大堂工作人员帮忙，在此过程中工作人员发现该女子与程某并不熟悉，在多次提醒客户给陌生人汇款存在的风险后，发现该客户神态慌张，闪烁其词。事后经查程某账户，发现在两个月内发生交易1906笔，平均每日32笔，且以现金交易为主，存现1551笔，占贷方交易笔数的91.7%，取现214笔，占借方交易的99.5%，交易方式主要是多人多次从ATM机或柜面存入，存入金额多为150元、300元、450元等150的倍数，且存入ATM机后快速取出，大部分ATM机存取款时间均在午夜时分。
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。
A、诈骗洗钱
B、毒品洗钱
C、集资洗钱
D、传销洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。
A、同一张银行卡多笔资金单向流入、多点流入。
B、银行卡当天通过ATM一次性全额提取现金或一次性全额转账外地，且提款时间经常在午夜
C、银行卡资金交易基本均在ATM上进行。
D、新开户业务突然增多，开户后立即转账或汇款，且有专人陪同。
3.针对本案中可疑交易行为，温州某银行应采取的措施错误的是( )。
A、分析甄别程某账户及关联账户资金交易。
B、作重点可疑交易报告，报告当地人民银行。
C、立即冻结程某账户，阻止其账户继续发生交易。
D、将可疑交易行为立即报告反洗钱领导小组
4.下项哪项不是重点可疑交易报告的基本要素( )。
A、银行业金融机构报告可疑交易基本情况表
B、银行业金融机构报告可疑交易逐笔明细
C、可疑交易情况报告
D、交易记录分析及洗钱风险评级表

A.7%，取现214笔，占借方交易的99.5%，交易方式主要是多人多次从ATM机或柜面存入，存入金额多为150元、300元、450元等150的倍数，且存入ATM机后快速取出，大部分ATM机存取款时间均在午夜时分。
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似(
B.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是(
C.针对本案中可疑交易行为，温州某银行应采取的措施错误的是(
D.下项哪项不是重点可疑交易报告的基本要素(

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