A.通过同业存放、卖出回购等方式吸收同业资金,对接投资理财产品、资管计划等,放大杠杆、赚取利差
B.通过同业绕道,虚增资产负债规模、少计资本、掩盖风险
C.通过同业投资等渠道充当他行资金管理“通道”,赚取费用,而不承担风险兜底责任
D.通过大量发行同业存单,甚至通过自发自购、同业存单互换等方式进行同业理财投资、委外投资、债市投资
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A.以理财资金购买理财产品
B.非银机械利用委外资金进一步加杠杆、加久期、加风险
C.利用同业理财购买贵州农信社同业存单
D.理财资金为各类监管套利提供支持
A.通过组合运用卖断、买入返售、买断转帖等方式,将票据在资产负债表内转移出去
B.借助跨业合作通道,通过信托、券商等“通道”模式,运用理财资金投资票据资产
C.配合客户办理无风险敞口、无真实贸易背景银行承兑汇票业务
D.循环开立无真实贸易背景的承兑汇票并办理贴现,套取保证金额,虚增存款和中间业务收入
A.虚增存款和中间业务收入为目的为企业组合办理表内外融资业务
B.发放“搭桥贷款”,套取银行资金进行民间借贷及投身高利率行业
C.以贵州农信社表内表外融资违规置换他行表内表外融资,用于企业举新债还旧债
D.循环开立无真实贸易背景的承兑汇票交办理贴现,套取保证金额,虚增存款和中间业务收入
A.将同业融入资金余额占比负债总额超过三分之一
B.理财资金投资非标债权资产总额超过规定上限
C.低估抵债资产的损失程度或抵债资产减值准备计提不足
D.拆分时段买入返售相同票据资产,减少风险资产占用
A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.经营管理层
A.同业业务、票据业务、理财业务未按照“穿透性”原则和“实质重于形式”原则,准确进行会计核算、风险计量
B.拆分时段买入返售相同的票据资产,减少风险资产占用
C.利用票据业务,以票吸存虚增存贷款规模
D.倒换业务类型,提增中间业务收入等
A.规避信用风险指标
B.违反宏观调控政策套利
C.违反风险管理政策套利
D.增加企业融资成本套利
A.违反股权管理规定
B.违反并表管理规定
C.规避流动性风险指标
D.违反行业调控
A.信贷“空转”
B.票据“空转”
C.理财“空转”
D.同业“空转”
A.监管套利
B.关联套利
C.期限套利
D.空转套利
最新试题
“不当交易”方面要求同业融资中买入返售(卖出回购)业务项下金融资产必须符合规定,卖出回购方不得将业务项下的()转出资产负债表等行为。
《贵州银监局办公室关于转发的通知》(黔银监办发〔2017〕85号),是2017年()印发。
空转套利,主要涵盖以下哪些业务()。
以下属于规避监管政策违规套利行为的有()。
通过票据业务为他行隐匿、消减信贷规模提供“通道”行为属于()。
《中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》,是()文件。
以下属于企业融资成本套利行为的有()。
以下属于规避信用风险指标违规套利行为的有()。
通过理财业务与自营业务之间相互交易,规避信贷规模控制或将自营资产出表或减低信用风险加权资产属于()行为。
银行业金融机构()要切实负责同业、理财(资管)等通道类业务的发展规划和风险管理工作。