商业已经可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以...

判断题商业已经可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，但接管期限最长不得超过三年。

1.判断题按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。

2.判断题金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。

3.判断题金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。

4.判断题经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以直接予以冻结。

5.判断题银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其市一级派出机构提交报告。

6.判断题接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项补救措施。

7.判断题中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，可能会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。

8.判断题中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。

9.判断题中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督，无权对个人的该类行为进行检查监督。

10.判断题某银行分行员工小李将分行有关数据在家中委托在银监局工作的爱人转交给对该分行进行非现场监管的有关监管人员。这是积极配合监管的有效行为。