在执行中如有疑问，应及时咨询分行法律合规部征求处理意见。

新开户客户信息命中反洗钱名单、黑名单标志时，网点经办需按照系统提示的处理预案办理，根据系统反馈的客户风险等级，结合《招商银行关于印发机构外汇账户外汇政策管理办法的通知》

资本金结汇时，上市保险公司必须披露上年度资产负债表和利润表。

一笔涉外收入/涉外支出中如果包含了“预收货款/预付货款”或“退款”，则应在涉外收付凭证相应栏目内勾选“预收货款”、“预付货款”或“退款”相应项目，并在交易附言中体现“预收”、“预付”或“退款”字样

为支付机构提供资金收付及相关代理结售汇业务时，应对支付机构提供的相关业务数据和信息等背景资料进行合理审核，并建立业务抽查机制，随机抽查部分业务，并留存相关材料3年备查。

用印操作人员手工登记用印任务（菜单码9295）时，需将条形码标签平整的粘贴在用印单据上，“打印识别码”选择“N：否”，通过条码枪扫描或手工录入条形码。

现简化《开立机构外汇账户申请书》上行内用印为柜面业务章，无需加盖柜面业务专用章。

无论是否录入印鉴卡号的变更业务，系统均自动向验印系统发送印章启用日期。

在变更业务处理完毕时，系统不论该笔变更业务是否录入印鉴卡号都会自动向验印系统发送印章启用日期，未录入的情况下系统会弹出报错，点击确定无视即可。

在为支付机构办理外汇业务，运营条线需加强以下管理。应对合作支付机构办理的外汇业务的真实性、合规性进行合理审核。未进行合理审核导致违规的，银行依法承担连带责任。