多项选择题在家庭与事业形成期一般会涉及()。

A.消费支出规划
B.现金规划
C.投资规划
D.退休养老规划
E.财产传承规划


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1.多项选择题富裕银行的VIP客户可以享受()优惠。

A.较高的信用额度
B.优惠消费折扣
C.银行卡免年费
D.汇款少收手续费
E.理财窗口优先办理业务

2.多项选择题职业道德准则中的一般原则包括()。

A.正直诚信原则
B.客观公正原则
C.勤勉谨慎原则
D.严守秘密原则
E.具体规范

3.多项选择题就金融投资而言,世界上最大的投资市场分别为()。

A.股票市场
B.期货市场
C.外汇市场
D.债券市场
E.黄金市场

4.多项选择题黄金投资一般分为()。

A.实物黄金投资
B.电子黄金投资
C.黄金期货投资
D.纸黄金投资
E.黄金期权投资

5.多项选择题通常将私募股权基金分为()几种。

A.风险投资基金
B.稳健型基金
C.收入型基金
D.成长型基金
E.收购基金

6.多项选择题信托在投资领域的具体表现形式有()。

A.共同基金
B.对冲基金
C.黄金投资
D.私募股权基金
E.外汇投资

7.多项选择题分析客户财务状况时,需要分析的基本财务比率包括()。

A.结余比率
B.投资与净资产比率
C.负债比率
D.清偿比率
E.流动性比率

8.多项选择题理财规划师在很多国家都有职业资格认证,包括()。

A.特许人寿理财师
B.特许理财顾问师
C.注册理财规划师
D.独立财务顾问师
E.经济规划师

9.多项选择题理财规划的具体目标包括()。

A.必要的资产流动性
B.合理的消费支出
C.实现教育期望
D.完备的风险保障
E.积累财富

10.多项选择题下列说法正确的有()。

A.理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,虽然不违反法律,但与正直诚信的职业道德准则相违背
B.勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程
C.作为一名合格的、尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育
D.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保正直诚信,坚持客观性
E.在任何条件下,理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意