A.所在机构的宣传和介绍材料
B.所在机构的营业执照副本复印件
C.所在机构从事理财业务的许可文件
D.理财规划师个人职业资格文件
E.理财方案样本

A.银行存款利息收入要缴纳20%的利息税，但持有货币市场基金所获得的收入可享受免税政策
B.银行定期储蓄虽然有较高的收益率，但流动性不足，活期存款虽然能够随时存取，但税后利息低，而货币市场基金的流动性较高，同时收益也相对较高
C.银行活期储蓄是按月计算复利，而货币市场基金是按日计算复利
D.二者收益率都较高
E.二者流动性都较强

A.保单质押贷款，是保单所有者以保单作为质押物，按照保单现金价值的一定比例获得短期资金的一种融资方式
B.投保人可以把保单直接质押给保险公司，直接从保险公司取得贷款
C.投保人可以把保单质押给银行，由银行支付贷款给借款人
D.所有的保单都可以质押
E.医疗保险和意外伤害保险合同可以质押

A.将客户的每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
B.向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求
C.形成现金规划报告，交付客户
D.了解各种现金规划工具
E.拜访客户

A.必须有良好的信用记录，银行才愿意核发信用卡
B.使用信用卡进行短期融资涉及多种费用，如年费、利息和手续费等
C.持卡人的融资期限最好限制在免息期内
D.尽量避免采取预借现金的方式进行短期融资
E.最好采取预借现金的方式进行短期融资

A.七日年化收益率
B.每万份基金单位收益
C.久期
D.单位净值
E.赎回费率的高低

A.个人的记账记录
B.对账单
C.股票或债券相关凭证
D.保险单
E.纳税凭证

A.现金
B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券
D.期限在1年以内（含1年）的债券回购
E.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据

A.分为1天通知存款与7天通知存款两个档次
B.最低起存金额为5万元
C.最低支取金额为5万元
D.存款人需一次性存入，可以一次或分次支取
E.存款人可多次存入，一次或分次支取

A.现金在所有的现金规划工具中流动性最强
B.在国际货币基金组织对货币层次的划分中，现金作为第一层次（M）
C.持有现金的收益率低
D.持有现金的收益率高
E.在通常的情况下，由于通货膨胀现象的存在，持有现金不仅没有收益率，反而会贬值