理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希...

多项选择题理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）。

A.分析客户自己的性格
B.分析客户的兴趣爱好
C.分析客户所具备的技术和能力
D.分析客户的教育背景
E.分析客户所处环境的优势

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1.多项选择题理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括（）。

A.询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围
B.SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析
C.写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势
D.建议客户列出公司对他的要求和期望
E.区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异

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2.多项选择题职业选择是整体职业规划中最为重要的阶段，一个人既可以在专业人士的辅导下进行职业规划，也可以自主进行规划。下列哪几项属于职业规划过程中的"行动"步骤（）。

A.如果有必要，寻找额外培训和教育的机会
B.制订一个寻找工作的策略
C.撰写你的简历
D.搜集公司的信息
E.研究人才市场

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3.多项选择题作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度地增加财富的职业渠道。职业规划是理财规划的基础，它涉及的是（）。

A.职业定位
B.退休计划
C.职业成长
D.资产投资
E.更换工作

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4.多项选择题有Ginsberg、Cinsburg、AxelredandHerma理论作为经典的职业规划的理论。它认为影响职业选择的因素主要有（）。

A.真实需要
B.社会需求
C.教育因素
D.情感因素
E.个人价值

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5.单项选择题王先生今年的年龄为35岁，他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划，为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后，初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高，在考虑到通货膨胀的因素后，预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑，预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期定额的投资方式，在每一期末进行一笔固定的投资。（5）王先生准备在退休前与退休后采取不同的投资策略，在退休前由于有充足的收入来源，则采取积极的投资策略，投资的预期收益率为6.5%，而退休后采取消极的投资策略，投资的预期收益率为3.5%。王先生到退休时需要弥补的基金缺口为（）万元。

A.16.78
B.18.58
C.19.78
D.20.68

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6.单项选择题王先生今年的年龄为35岁，他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划，为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后，初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高，在考虑到通货膨胀的因素后，预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑，预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期定额的投资方式，在每一期末进行一笔固定的投资。（5）王先生准备在退休前与退休后采取不同的投资策略，在退休前由于有充足的收入来源，则采取积极的投资策略，投资的预期收益率为6.5%，而退休后采取消极的投资策略，投资的预期收益率为3.5%。在退休时退休基金的账户余额应为（）万元，才能使其在退休后仍然保持较高的生活水平。

A.130.58
B.140.68
C.150.58
D.160.89

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7.单项选择题王先生今年的年龄为35岁，他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划，为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后，初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高，在考虑到通货膨胀的因素后，预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑，预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期定额的投资方式，在每一期末进行一笔固定的投资。（5）王先生准备在退休前与退休后采取不同的投资策略，在退休前由于有充足的收入来源，则采取积极的投资策略，投资的预期收益率为6.5%，而退休后采取消极的投资策略，投资的预期收益率为3.5%。在退休前，王先生采取的是积极的投资策略，为了满足退休前6.5%的年平均收益率，下列哪项资产是理财规划师可以建议他购买的（）。

A.长期债券
B.债券型基金
C.偏股型基金
D.平衡型基金

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8.单项选择题王先生今年的年龄为35岁，他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划，为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后，初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高，在考虑到通货膨胀的因素后，预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑，预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期定额的投资方式，在每一期末进行一笔固定的投资。（5）王先生准备在退休前与退休后采取不同的投资策略，在退休前由于有充足的收入来源，则采取积极的投资策略，投资的预期收益率为6.5%，而退休后采取消极的投资策略，投资的预期收益率为3.5%。假如王先生准备拿出20万元的启动资金进行退休规划，同时还想保证退休后仍然能够保持较高的生活水平，则他每年应追加投资（）万元。

A.0.2
B.0.5
C.0.8
D.1.1

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9.单项选择题王先生今年的年龄为35岁，他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划，为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后，初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高，在考虑到通货膨胀的因素后，预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑，预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期定额的投资方式，在每一期末进行一笔固定的投资。（5）王先生准备在退休前与退休后采取不同的投资策略，在退休前由于有充足的收入来源，则采取积极的投资策略，投资的预期收益率为6.5%，而退休后采取消极的投资策略，投资的预期收益率为3.5%。假如王先生准备拿出20万元的启动资金进行退休规划，同时他的退休基金缺口为零，则他需要延长工作时间，他所要延长的工作时间为（）年。

A.1
B.2
C.3
D.4

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10.单项选择题王先生今年的年龄为35岁，他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划，为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后，初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高，在考虑到通货膨胀的因素后，预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑，预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期定额的投资方式，在每一期末进行一笔固定的投资。（5）王先生准备在退休前与退休后采取不同的投资策略，在退休前由于有充足的收入来源，则采取积极的投资策略，投资的预期收益率为6.5%，而退休后采取消极的投资策略，投资的预期收益率为3.5%。假如王先生准备拿出20万元的启动资金进行退休规划，同时他的退休基金缺口为零，则他需要将收益率提高到（）。

A.6.5%
B.6.8%
C.7.0%
D.7.5%

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