A.缺口分析
B.久期分析
C.外汇敞日分析
D.风险价值
E.敏感度分析

A.部分责任保证
B.连带责任保证
C.一般责任保证
D.全部责任保证
E.完全责任保证

A.企业的战略规划
B.行业的竞争力
C.行业监管政策
D.企业的长远规划
E.行业周期性分析

A.汇票
B.支票
C.本票
D.债券
E.存款单

A.利率水平提高
B.扩张的货币政策
C.借款人财务杠杆提高
D.经济转入萧条
E.借款人收益波动性变大

A.违约概率即通常所称的违约损失的概率
B.违约概率和违约频率不是同一个概念
C.违约概率和违约频率通常情况下是不相等的
D.违约频率是分析模型作出的事前预测
E.违约频率可作为内部评级的直接依据

A.贷款组合的总体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单加总
B.将信贷资产分散于相关性较小的行业或地区的借款人，有助于降低商业银行资产组合的总体风险
C.将信贷资产分散于负相关的行业或地区的借款人，有助于降低商业银行资产组合的总体风险
D.相对于单笔贷款业务，贷款组合信用风险识别中应更多地关注系统性风险因素
E.贷款组合的单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性

A.行业风险
B.法律风险
C.竞争对手风险
D.客户风险
E.技术风险

A.市场对商业银行的盈利预期
B.商业银行改革/重组的成本/收益
C.监管机构责令整改的不利信息/事件
D.影响客户或公众的政策性变化
E.监管机构对商业银行的盈利预期

A.识别
B.评估
C.回避
D.监测
E.控制