多项选择题建立客户关系的方式多种多样,通常包括()。

A.电话交谈
B.互联网沟通
C.书面交流
D.面对面会谈
E.熟人介绍


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1.多项选择题退休规划的工具具体来说包括()。

A.社会养老保险
B.企业年金
C.商业养老保险
D.储蓄
E.投资

2.多项选择题以下属于理财规划组成部分的有()。

A.现金规划
B.投资规划
C.风险管理和保险规划
D.教育规划
E.消费支出规划

3.多项选择题按照最新《标准》的规定,理财规划师考试级别分为()。

A.理财规划师国家职业资格三级
B.理财规划师国家职业资格二级
C.理财规划师国家职业资格一级
D.助理理财规划师
E.高级理财规划师

4.多项选择题理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。

A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益
B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩
E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

5.多项选择题理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。

A.结余比率
B.投资与净资产比率
C.清偿比率
D.即付比率
E.流动性比率

6.多项选择题理财规划中需防范的个人风险包括()。

A.过早死亡
B.丧失劳动能力
C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用
D.财产和责任损失
E.失业

7.多项选择题家庭与事业形成期的理财目标有()。

A.购买房屋、家具
B.增加收入、子女智力开发及营养费
C.建立应急基金
D.购买保险
E.建立退休基金

8.多项选择题单身期的理财目标是()。

A.租赁房屋
B.满足日常支出
C.偿还教育贷款
D.小额投资积累经验
E.储蓄

10.单项选择题在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,情节严重的情况下,理财规划师将承担()。

A.刑事法律责任
B.行政法律责任
C.民事法律责任
D.行业自律机构的制裁