《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》首次提出的概念是（）。

义务机构对于办理跨境汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，至少应保存（）。

在未成年人尚未办理户籍登记的情况下，（）可视为未成年人的身份证明文件。

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，有权拒绝开户仅适用于（）领域。

根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，到（），初步形成适应社会主义市场经济要求、适合中国国情、符合国际标准的反洗钱、反恐怖融资、反逃税法律法规体系，建立职责清晰、权责对等、配合有力的反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管协调机制，有效防控洗钱、恐怖融资和逃税风险。

根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，受益所有人需登记的身份信息要素不包括（）。

对国际组织高级管理人员强化身份识别要求，以（）为前提。

在判断金融机构可疑交易报告工作是否合规时，人民银行各级分支机构应结合相关工作记录，考察金融机构是否（）。

商业银行根据代收代付协议替付款人（或收款人）缴纳（或收取）（）的交易，可不计入付款人（或收款人）当日累计大额交易的范围。

下列关于反洗钱监测分析系统，下列说法错误的是（）。