反洗钱的审计要点包括（）。

反洗钱信息跨境处理的3种模式，说法正确的是（）。

从行业特点来看，走私主要集中干进出口贸易领域，走私商品主要有高税负产品、电子产品、资源性产品（矿产品）、水产冻品、珍稀野生动植物及制品、可回收利用的废品、成品油、黄金、手表、香烟等，多为生产性原料或者与人民群众生活密切相关的日用商品。

贪污贿赂案件涉及的行业范围趋广泛，但发案重点领域仍比较集中。工程建设、土地出让、矿产开发、国有企业、政府采购、科研经费、民生资金等方面仍为滋生贪污贿赂犯罪的高发行业或领域。

涉嫌信用卡套现的商户在扣率方面，通常设置为较高或高收单扣率收费类型。

以下关于反洗钱资料保存的方式，说法正确的是（）。

在客户行为方面，疑似涉嫌腐败的客户及其特定关系人在办理存现业务时，出具的现金通常为最新版人民币。

从交易模式看，电信诈骗团伙账户分为上游账户、过渡账户和下游账户三类。

以下哪一项属于涉嫌贪腐犯罪的客户行为识别点（）？

以下哪一项不属于套现洗钱在资金交易方面的识别点（）？