A.多次发生可疑交易，或频繁与高风险客户发生资金往来的
B.现金交易频繁和规模明显超出同类客户的
C.频繁与境外机构或个人发生资金往来的
D.接受人民银行反洗钱调查的
E.个人账户与单位账户之间频繁发生资金往来的
F.因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有权机构查询、冻结或扣划资金的

A.对公结算账户中违反常态变动的存款账户。包括（但不限于）短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项等情形
B.连续两个对账周期对账失败的账户
C.多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户
D.其他迹像表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户

A.对账日时点余额100万元以上（含100万元，外币折人民币计算）的存款账户
B.对账周期内贷方发生过100万元以上交易（含100万元，外币折人民币计算）的存款账户
C.提供上门收款服务或上门结算服务的账户
D.同一客户如在同一营业网点开立有多个存款账户，其中一个账户符合重点账户标准，该客户号下的所有账户都视同为重点账户
E.代发工资的结算账户

A.异动账户
B.可疑账户
C.高风险账户
D.非重点账户

A.账户开立、账务核算与对账相分离
B.上门对账与所经办业务相分离
C.经办对账工作的人员不得参与本机构的对账工作检查
D.被查机构人员不得参与上级机构对本机构的对账工作检查
E.对账人员与客户经理、上门收款及上门结算服务人员分离

A.季
B.年

A.系统内往来款项账户
B.表内外及备忘类账户
C.部门之间的账户

A.存放中央银行账户
B.存放同业账户
C.同业存放
D.同业拆入拆出账户和资金清算账户

A.存贷款账户
B.保证金账户
C.定期（通知）存款账户委托业务账户