A、对中央政策指令性粮油贷款、符合条件的地方政策指令性粮油贷款等业务，以及扩大授权授信下的用信等其他相关制度有明确规定的，可采取减少流程环节的方式进行简化操作。
B、对中央政策指令性贷款、转授权二级分行审批的地方政策指令性粮油贷款、银行承兑汇票低风险承兑业务，可不需受理流程，直接开展调查。
C、对除中央政策指令性贷款和转授权二级分行审批的地方政策指令性粮油贷款以外的政策指令性贷款、建立信贷关系已满１年的客户办理的不需总行审批的政策指导性流动资金贷款、商业性流动资金贷款和非低风险银行承兑汇票承兑业务，其受理由该笔业务有权审批行的下一级行最终审定。
D、商业性流动资金贷款，二级分行审批的，由开户行行长审定受理。省级分行审批的，由二级分行行长审定受理。受理审定后报有权审批行客户部门开展调查。

A、信贷审批纸质档案分为信贷审批资料和信贷报批基础资料两部分，分别在审批行和开户行归档管理。
B、审批行在办贷过程中产生的调查（评估）报告、贷款资金计划和贷款利率审查意见、信贷担保法律审查意见、信贷审查意见、补充材料通知、补充情况说明、审议审批表、信贷审议意见表决单、信贷审议意见统计表、信贷审批书、作业监督放款核准申请表等相关资料在审批行归档。
C、除信贷审批资料以外的信贷报批资料均为信贷报批基础资料，在开户行归档。
D、开户行和审批行之间的经办行如产生需归档保管的报批资料，也移交给开户行进行归档保管。

A、所有业务的批复均应通过电子审批书方式下发。
B、对实行无纸化办贷的可通过电子审批书下达批复。
C、还款计划变更应由客户部门办理批复手续。
D、除还款计划变更的其他系统业务，一般由审查人起草电子审批书，并经行长或其授权人签发。

A、辅助审查流程未完成，则系统无法正常签批。
B、若系统存在其他取消经营资格控制，则系统无法正常签批。
C、贷款业务签批时，根据贷审会审议结果或有权审批人意见，如需对审批金额、发放日期、到期日期、提款有效期等进行修改的，可由有权审批人在业务签批时通过“审批要素调整”进行修改。
D、对其它系统控制不能修改的审批要素，可先由有权审批人完成业务签批，再由开户行在用信办理前，通过“数据变更”方式进行修改。

A、根据具备上会条件的项目，贷审办起草《信贷事项提请审议审批单》，并提请贷审委主任召开贷审会。
B、贷审办人员下载全部电子影像资料，供委员审议查询。
C、会后贷审办人员选择“业务附属资料”将签字后的《信贷业务审议表》的扫描件上传至系统。
D、若贷审会结果为同意或否决，将流程发送本行最高签批人。贷审会审议结果为复议的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回主调查人处进一步调查和落实。

A、贷款业务相关要素较受理环节发生重大变化，且通过审批要素调整无法进行修改的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回至开户行客户经理（流程发起人）处，撤销调查业务，在业务申请环节修改相关信息后，重新发起调查流程，由相关业务人员将业务流程逐级发回要求修改人员处。
B、辅助审查部门对贷款业务提出补充意见的，应下达书面补充通知，主调查人或其委托的调查人根据辅助审查部门的书面补充通知补充相关资料后，将辅助审查部门的书面通知、本部门的书面补充意见及补充资料通过影像资料“影像加载”模块，一并上传系统。
C、资金计划审查和法律审查及风险审查的“辅助审查”流程一般需在报送贷审会审议前完成终审。
D、信贷独立审查官可不明确意见，但应于有权审批人签批前终审辅助审查流程。

A、调查报告、审查意见须经相关人员签字后上传至系统。
B、调查报告上传电子版、签字后的扉页扫描上传系统。
C、各审查意见可不用签字，直接上传电子版即可。
D、审议表应在签字后由贷审办人员上传系统。

A、业务经审查人审查后，人为需要补充资料的，发起补充资料流程，并经部门领导、主管行长审核后发送客户部门。
B、客户部门调查人收到补充资料流程后，查看反馈意见，在补充资料后，将补充资料流程发送回审查人处。
C、对客户反馈到审查人的补充调查资料，审查人认为仍需继续补充的，录入意见后，在调查人发回的补充资料流程中选择“退之前环节处理”。
D、经审核补充完成的，由审查人选择“返回主流程”，结束补充资料流程。

A、已经过的环节若需要补充业务影像资料（新增影像资料），相关处理人可进入影像加载模块补充上传影像资料。
B、已经过的环节若影像资料上传错误，需要替换或删除，则由主流程当前处理人进入影像资料>流程影像授权模块，对已经过环节处理人进行授权，被授权人进入影像资料>影像加载模块将错误影像数据删除，如需替换则重新上传加载。
C、若业务流程已发送至审查环节，原则上不允许删除流程中已申报的影像资料。
D、对影像资料需要补充、删除的一般按照“谁的环节谁处理”原则进行相应操作。

A、调查报告
B、调查小组签字调查报告扉页
C、客户基本情况表、固定资产或流动资金贷款调查意见表
D、有关情况说明等