多项选择题票易通业务是指依据客户的委托,根据客户质押在中国银行的银行承兑汇票办理各类贸易融资及保函(含备用信用证)授信业务(不包括进口保理、国内综合保理(买方)和融资类保函/备用信用证业务)。中国银行办理票易通业务的客户,应满足下列哪些条件:()

A、在我行办理贸易结算业务的时间在1年以上,或成立时间满2年以上且已在他行办理贸易结算业务时间在1年以上;
B、企业经营和财务状况良好,客户信用评级应不低于CCC级;
C、与我行往来关系正常,在人民银行征信系统内未发现不良信用记录;
D、票据质押项下叙做各类贸易融资及保函授信业务须符合各具体业务的客户准


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1.多项选择题以下属于中国银行权益支持贷款所指的权益范畴有()

A、符合《收费公路权益转让办法》规定的收费公路(含桥梁和隧道)的收费权;
B、旅游景区的收费权益;
C、有线电视网络收费权益。
D、移动电话收费权

2.多项选择题2012年6月,中国银行推出新型外汇掉期付款汇利达产品指引,该指引主要包括哪些业务模式()。

A、“存欧贷美”付款汇利达
B、“存澳贷美”付款汇利达
C、“存欧贷美+境外远期转收款+境内远期售汇”付款汇利达
D、“存澳贷美+境外远期转收款+境内远期售汇”付款汇利达

3.多项选择题集团客户的识别,主要从法律关系(包括公司控制关系及主要人员的关联关系),及企业生产经营过程中的资金及业务往来关系方面判断,包括但不限于以下几种情况:()

A、相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系;
B、一方共同控制另一方,或者两方(含)以上同受一方共同控制;
C、企业与受其主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接或者间接控制的其他企业;
D、同受政府机构控制而不存在其他关联方关系的;
E、存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,我行认为应作为集团客户进行授信管理的。

4.多项选择题行业信贷限额的管控对象为中国银行境内表内授信资产,包括()。

A、各类贷款
B、票据贴现
C、各类垫款
D、贸易融资

5.多项选择题环境行为信用评级对象的确定,坚持指定与自愿相结合原则。其中指定的评价对象应当包括()

A、环境管理重点企业
B、列入当年污染物总量减排任务的企业
C、群众投诉或环境污染纠纷频繁的排污企业
D、在当地有重要影响的企业

6.多项选择题根据绿色信贷指引,其中高耗能行业包括()

A、纺织业
B、造纸和纸制品业
C、金属制品业
D、电力、热力生产和供应业

7.多项选择题如以跨一级分行辖区的异地保证人为唯一担保方式,需符合以下条件之一:()

A、保证人为总行级重点客户、分行级重点客户,或外部评级在BBB级以上(含)的世界500强企业
B、保证人符合我行贸易融资及保函业务积极发展类客户标准,为其供应链的异地上下游企业(如原材料供应商、经销商、产成品采购商等)提供担保
C、保证人为集团内部核心企业、母公司或财务公司,为集团内部成员企业提供担保
D、担保人以土地使用权抵押

8.多项选择题符合以下哪几种情况的贷款定价,应逐笔报总行管理层审批。()

A、核电、大中型水电、铁道部、城市轨道交通类总行级重点客户的固定利率贷款和封顶利率贷款的利率下浮;
B、融资额超过50亿元且期限为5年以上的固定利率贷款定价;
C、融资额超过50亿元的封顶利率贷款定价。
D、纳入非不良客户主动退出清单的。

9.多项选择题以下哪些情况的授信客户,可不纳入集团客户管理范围:()

A、仅同受政府机构控制而不存在其他关联方关系的。
B、集团客户成员已全部移交授信执行部门管理的。
C、我行仅提供有100%保证金、以国债、存单足额质押或按规定占用金融机构授信额度的授信业务的。
D、与企业仅发生日常往来而不存在其他关联方关系的资金提供者、公用事业部门、政府部门和机构。

10.多项选择题以下情形可认定为授信担保条件弱化:()

A、原担保贷款变更为信用贷款或部分变更为信用贷款;
B、变更抵/质押物,且抵质押率上升或虽抵质押率不变但抵质押物变现能力下降;
C、变更后的担保人较变更前的担保人信用评级降低,或担保金额与净资产的比率上升;
D、其它有足够信息表明担保能力下降的情形。