A.收款账户呈"分散转入、集中转出"特征,有时会有巨额资金沉淀
B.过渡账户呈现"快进快出、频繁收付"特征,账面余额基本为零
C.返款账户呈现"集中转入、分散转出"特征,通过网上银行、非银行支付机构等方式支付本金、利息,交易时间往往较为集中
D.资金在极短时间内通过多个账户划转
您可能感兴趣的试卷
你可能感兴趣的试题
A.为控制其他账户转移资金,网络赌博团伙成员住往陪同他人在柜面或自助设备开立账户,并针对银行尽职调查问题进行专门指导,被控制账户的所有者在回答银行尽职调查问题时往往口径一致
B.搜索团伙公司网址,出现跳转至赌博网站的情况
C.互联网搜索交易备注中出现的平台名称发现,网站制作粗糙,存在权限限制,需注册登陆后才能浏览详细信息
D.账户电子渠道交易活跃,但多次进行电话回访时,手机均为关机或无人接听状态,或接到尽职调查电话后账户休眠,或直接注销账户
A.客户预留地址包含"村"组"乡"庄"等字样,或周边有化工园区
B.客户职业为无业、自由职业、个体工商户、农民等,或客户为化工企业、化学试剂公司、医药公司法定代表人及股东
C.账户资金通过ATM 自助设备、网上银行、非银行支付机构集中转入,随后分散转出至制毒原料来源高风险地区的化工企业、化学试剂公司、医药公司及其法定代表人或股东,资金快进快出,收支持平
D.交易备注出现制毒设备或制毒原料相关字样
A.除借"房地产、养老、科技开发"等名义开展非法集资以外,"投资理财、非融资性担保、P2P 网络借贷、小额贷款公司、艺术品收藏"等成为新的高发领域
B.犯罪分子不再单纯以高息为诱饵,而是设立与金融机构名称相近的空壳公司,并以类似的"金融"业务变相集资
C.利用职业融资团队通过包装企业、招募专业营销人员、跨省异地设点等职业化运作方式开展非法集资,提取高额"提成",资金链断裂和风险跨区域传导加速,发案周期缩短
D.作案账户分工明确,收款账户"分散转入、集中转出"吸收转移集资款,中转账户"快进快出、频繁收付"过渡分配集资款,返款账户"集中转入、分散转出"定期向投资者返本付息
A.多个公司账户和个人账户疑似被同一团伙控制,身份信息相同或相似
B.个人客户身份资料显示无固定职业或收入不高,个人身份与其账户实际交易规模不符
C.部分个人持护照、港澳通行证等特殊证件开户
D.客户对尽职调查敏感,往往在接到银行尽职调查后账户进入沉睡状态,或之后较少发生交易
A.客户具有特定身份。如国家机关、国有企业、事业单位、人民团体领导干部、相关工作人员及其亲属和关系密切的人员
B.客户在多家银行拥有多个账户,存在多头开户的情况
C.客户名下有较大数额的外币资产
D.以亲属或关系密切人的名义存款、投资、投保、消费、开立保管箱业务
A.团伙控制的个人账户资金流向多个信用卡持有人账户。部分资金流向非银行支付机构,用途为还款
B.交易备注中多出现"某某POS 款、交易出款、清算款、某某分润、双免、激活返现、旧机回收"等字样
C.团伙控制的个人账户可能频繁发生大额取现,或频繁使用ATM 自助设备支取现金
D.团伙控制的个人账户网上银行IP 地址、MAC 地址相同
A.东南沿海(福建、浙江、广东、海南等地)
B.东北(黑龙江等地)
C.西南边境(云南等地)
D.中部地区(武汉、河南等地)
A.走私犯罪涉及的单位、人员、地域、物品的种类越来越广
B.走私犯罪金额越来越大,重特大案件数量明显上升
C.当前走私的主要手段包括伪报逃税、倒卖进料加工料件、成品,海上偷运等
D.走私犯罪呈现国际化、集团化、暴力化的趋势,境内走私集团与境外走私集团的勾结愈加紧密
A.聚合支付
B.疑似"二清"通道
C.疑似"跑分"平台
D.银行银企直联业务
A.多个公司账户和个人账户疑似被同一团伙控制,身份信息相同或相似。例如,多名个人住址、联系方式、工作单位相同或相似,代理人相同等
B.公司名称多含科技、网络、信息、电子、贸易、人力资源、计算、云等字眼
C.团伙非法获取多名个人信息用于注册空壳公司或开立人头账户。相关主体开户资料中存在个人或公司法定代表人年龄偏大或偏小、住址偏远等异常现象
D.部分团伙网上银行用户名设置具有明显规律。例如,设置为"字母+数字编号"或"字母+手机号"等
最新试题
关于反洗钱内部审计工作,下列说法正确的有哪些()?
网络赌博在"资金交易"方面的识别点包括()。
以下哪一项不属于走私犯罪在资金交易方面的识别点()?
以下关于反洗钱资料保存的方式,说法正确的是()。
从行业特点来看,走私主要集中干进出口贸易领域,走私商品主要有高税负产品、电子产品、资源性产品(矿产品)、水产冻品、珍稀野生动植物及制品、可回收利用的废品、成品油、黄金、手表、香烟等,多为生产性原料或者与人民群众生活密切相关的日用商品。
从交易模式看,电信诈骗团伙账户分为上游账户、过渡账户和下游账户三类。
贪污贿赂案件涉及的行业范围趋广泛,但发案重点领域仍比较集中。工程建设、土地出让、矿产开发、国有企业、政府采购、科研经费、民生资金等方面仍为滋生贪污贿赂犯罪的高发行业或领域。
以下哪一项不属于汇兑型地下钱庄交易模式方面的识别点()?
反洗钱信息跨境处理的3种模式,说法正确的是()。
以下哪一项不属于疑似大宗贩毒的客户身份识别点()?