A.以理财资金购买理财产品的现象
B.非银机构利用委外资金进一步加杠杆、加久期、加风险等现象
C.理财资金为各类监管套利提供支持的情况
D.利用同业理财购买本.行同业存单现象

A.单独核算
B.风险隔离
C.行为规范
D.归口管理

A.户口薄、护照、大陆通行证以及居住证均可作为实名证件使用；
B.不使用本人身份证件上的姓名，营业网点不得为其开立个人存款账户；
C.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件；
D.不出示本人身份证件的，营业网点可为其先开立个人存款账户，下次再补录。

A.存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率；
B.中国人民银行对各金融机构法定存款准备金按旬考核；
C.中国人民银行决定，自2015年9月15日起改革存款准备金考核制度，由现行的时点法改为平均法考核。即维持期内，金融机构按法人存入的存款准备金日终余额算术平均值与准备金考核基数之比，不得低于法定存款准备金率；
D.超额存款准备金是金融机构自身决定的并且存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金，以抵御未知风险。

A.高息揽储吸存。违反规定擅自提高存款利率或高套利率档次；另设专门账户支付存款户高息。
B.非法返利吸存。通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段吸收存款。
C.以贷转存吸存。强制设定条款或协商约定将贷款资金转为存款；向“空户”虚假放贷、虚假增存。
D.通过同业业务倒存。将同业存款纳入一般性存款科目核算；将财务公司等同业存放资金于月末、季末等关键时点临时调作一般对公存款，虚假增加存款。

A.擅自停业或者缩短营业时间的
B.储蓄机构采取不正当手段吸收储蓄存款的
C.违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率的
D.泄露储户储蓄情况或者未经法定程序代为查询、冻结、划拨储蓄存款的

A.有权机关执法人员的工作证件；
B.有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
C.人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书；
D.有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书。

A.对于月末存款偏离度超过3%的银行，自下月起连续暂停准入事项3个月以上；
B.对于一年之内月末存款偏离度两次超过3%的银行，适当降低其年度监管评级；
C.对于月末存款偏离度超过4%的银行，监管机构还将自下月起连续3个月暂停其部分业务和期限超过90天资产的增长；
D.要求其自下月起连续3个月以上提高稳定存款的比例，提高基数为本月稳定存款比例，提高幅度为月末存款偏离度超出4%的部分。

A.未依法投保
B.未依法及时、足额交纳保费
C.未按照规定报送信息、资料或者报送虚假的信息、资料
D.拒绝或者妨碍存款保险基金管理机构依法进行的核查
E.妨碍存款保险基金管理机构实施存款保险基金使用方案

A.存款保险基金管理机构担任投保机构的接管组织
B.存款保险基金管理机构实施被撤销投保机构的清算
C.人民法院裁定受理对投保机构的破产申请
D.经国务院批准的其他情形