办理贸易融资业务，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或...

多项选择题办理贸易融资业务，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分或解除劳动合同处理（）

A.违反有关规定办理保理、福费廷业务的；
B.违反有关规定办理出口商业发票融资业务的；
C.未对信用证、单据进行审核即办理出口议付、押汇的；
D.突破现行制度规定办理贸易融资业务，但未经批准或未按规定上报核准的；

1.填空题办理外汇业务出现纠纷或事故不及时处理和上报的，给予有关责任人（）；情节严重的，给予（）处分。

2.填空题违反规定签发《携带外币出境许可证》的，给予有关责任人（）处分。

3.填空题违反外汇管理政策、规定，办理售付汇及收结汇业务的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（）；造成严重后果的，给予（）或（）处理。

4.填空题违反规定对国际收支申报迟报、漏报、瞒报、错报的，给予有关责任人（）；情节严重的，给予（）；造成严重后果的，给予（）。

5.多项选择题个人消费贷款以抵押、质押方式进行担保的，应提交抵质押物清单和（）等。

A、有处分权人同意抵（质）押的证明
B、抵押物所有权或使用权证明书
C、质押权利凭证
D、资产评估报告

6.多项选择题有下列（）情况之一的一般划入次级类。

A、借款人经营亏损，支付困难并且难以获得补充资金来源，经营活动的现金流量为负数
B、借款人不能偿还其他债权人债务
C、借款人采用隐瞒事实等不正当手段取得的贷款
D、法定代表人和主要经营者的品行出现了不利于贷款偿还的变化

7.多项选择题借款人支付资金时，应提交提款申请书或贷款资金发放支付申请审批书，经信贷人员及其负责人审核批准。采取受托支付的（后付款的）一并提交以下资料：（）。

A、交易合同
B、货物运输凭证
C、结算单
D、发票

8.多项选择题（）的资金支付实行台账管理。

A、固定资产贷款
B、受托支付的流动资金贷款
C、受托支付的个人贷款
D、自主支付的流动资金贷款

9.多项选择题个人类业务用信基本流程：（）

A、签订合同
B、贷款发放
C、贷款支付
D、调查

10.多项选择题贷款业务的基本流程是：（）。

A、评级
B、授信
C、用信
D、贷后管理
E、贷款收回与处置