全国银期转账业务的客户对象为个人投资者和机构投资者。

未建立完备的预留印鉴识别控制系统和制度网点，不允许提供印鉴支控制方式服务。

对新开户的客户身份证件采取双人核对的方式，确保客户身份识别措施落实到位。

私募基金购买撤销和承诺出资缴款撤销交易只在系统中进行登记，经农业银行提交第三方机构确认后才能返还撤销资金，如是当天交易，可在当天进行该笔交易的抹帐交易，资金在抹帐后将于次日到账。

客户首次购买理财产品时，可在任意网点进行签约。

在网银端和现金管理银企通平台认购、申购的理财产品不可在柜面端赎回。

存单、定期一本通和借记卡定期子账户若质押、挂失等非正常状态不能签约“整存整取加息智能转存”业务；若签约后，出现质押等非正常状态系统不予以智能转存。

基金定投业务仅限个人客户办理，对公客户不得办理基金定投业务。

“银保通”系统信息管理平台实行个人身份安全认证制度，首次登陆系统的用户不需对初始密码进行修改。

经办机构应当为委托单位建立专门的代发工资合约，不得多个委托单位共用一个合约，可以在代发工资合约下增加其他批交易类型。