（）指的是投资者向银行缴纳一定保证金，并借入资金买入证券或借入证券卖出套现的...

单项选择题（）指的是投资者向银行缴纳一定保证金，并借入资金买入证券或借入证券卖出套现的交易，主要包括回购交易、证券借贷和保证金贷款等交易。

A.中央交易对手交易
B.证券融资交易
C.既可能是银行资产也可能是银行负债的交易
D.场外衍生品交易

1.单项选择题K=Max（VaRt-1，mc×VaRavg）+Max（sVaRt-1，ms×sVaRavg），VaR为一般风险价值，为以下两项中的较大值：a.根据内部模型计量的上一交易日的风险价值（VaRt-1）；最近60个交易日风险价值的均值（VaRavg）乘以mc，mc最小为（）。

A.3.0
B.2.0
C.1.0
D.4.0

2.单项选择题（）是对未来损失风险的事前预测，考虑不同的风险因素、不同投资组合（产品）之间风险分散化效应，具有传统计量方法不具备的特性和优势，己经成为业界和监管部门计量监控市场风险的主要手段。

A.LPM
B.ES
C.CRO
D.VaR值

3.单项选择题明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相互制衡关系是为了（）。

A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
D.确保风险管理体系的有效性

4.单项选择题（）向股东大会负责，是农合机构的监督机构。

A.监管部门
B.高管层
C.监事会
D.董事会

5.单项选择题巴塞尔委员会在2010年发布的第三版《加强银行公司治理的原则》提出：大型银行、国际活跃银行以及其他银行（取决于自身风险状况和当地公司治理要求）应配备独立的高级管理人员明确负责管理风险管理部门，并对全行范围的全面风险管理框架负责，该管理人员一般称为（）。

A.高级管理人员
B.首席风险官
C.审计人员
D.业务人员

6.单项选择题2012年6月，中国银监会《银行资本管理办法（试行）》规定银行监事会应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每年（）次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。

A.四
B.三
C.二
D.一

7.单项选择题（）主要负责风险管理方面的重大决策、监控农合机构的风险管理体系以及风险状况。

A.高管层
B.业务单位
C.监管部门
D.董事会（理事会）

8.单项选择题（）主要负责执行董事会（理事会）的决策，组织开展风险识别、计量、控制、监控、报告等各项风险管理工作，向董事会报告风险管理工作和风险状况。

A.高管层
B.业务单位
C.监管部门
D.董事会（理事会）

9.单项选择题（）在高管层（首席风险官）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作，对农合机构承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告，促进农合机构稳健经营、持续发展。

A.监管部门
B.业务部门
C.审计部门
D.风险管理部门

10.单项选择题健康的风险文化以商业银行整体文化为背景，以（）为目标，贯穿以人为本的经营理念。

A.利润最大化
B.市场占有最大化
C.经营价值最大化
D.企业形象最优