商业银行对未并表金融机构的小额少数资本投资，合计超出本银行核心一级资本净额（...

单项选择题商业银行对未并表金融机构的小额少数资本投资，合计超出本银行核心一级资本净额（）的部分，应从各级监管资本中对应扣除。

A.20%
B.15%
C.10%
D.5%

1.单项选择题商业银行采用内部评级法，可以按照商业银行资本管理办法（）的规定审慎考虑信用风险缓释工具的风险抵补作用。

A.附件5
B.附件8
C.附件7
D.附件6

2.单项选择题（）的计算范围应包括商业银行以及符合本办法规定的其直接或间接投资的金融机构。

A.未并表资本充足率
B.总资产周转率
C.并表资本充足率
D.风险调整资本收益率

3.单项选择题商业银行申请采用内部评级法计量信用风险加权资产的，提交申请时内部评级法资产覆盖率应不低于（），并在三年内达到80%。

A.10%
B.20%
C.50%
D.15%

4.单项选择题商业银行应当在年度结束后的（）向银监会提交内部资本充足评估报告。

A.三个月内
B.五个月内
C.四个月内
D.两个月内

5.单项选择题商业银行采用（）计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于贷款损失准备最低要求的部分。

A.权重法
B.关键风险指标法
C.内部评级法
D.自我评估法

6.单项选择题商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染，若考虑（），应基于长期实证数据，且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期。

A.主权风险暴露
B.公司风险暴露
C.风险分散化效应
D.零售风险暴露

7.单项选择题现金及现金等价物的风险权重为（）。

A.10％
B.0.01％
C.0.05％
D.0.％

8.单项选择题商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为（）的2.5%，由核心一级资本来满足。

A.风险加权资产
B.可用的无变现障碍资产
C.持续经营资本
D.账面资本

9.单项选择题商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。

A.0.6%
B.0.5%
C.0.7%
D.0.9%

10.单项选择题商业银行采用高级内部评级法，应当使用内部估计的（）。

A.主权风险暴露
B.公司风险暴露
C.非零售违约风险暴露
D.零售风险暴露