商业银行采用（），应使用内部估计的单笔非零售风险暴露的违约损失率。

单项选择题商业银行采用（），应使用内部估计的单笔非零售风险暴露的违约损失率。

A.极值理论法
B.初级内部评级法
C.关键风险指标法
D.高级内部评级法

1.单项选择题商业银行采用高级内部评级法，有效期限为1年和内部估计的有效期限两者之间的较大值，但最大不超过（）。

A.2年
B.3年
C.5年
D.6年

2.单项选择题（）之后发行的不合格资本工具不再计入监管资本。

A.2013年1月1日
B.2014年1月1日
C.2014年5月1日
D.2013年5月1日

3.单项选择题（）是指商业银行对金融机构各级资本投资（包括直接和间接投资）占该被投资金融机构实收资本（普通股加普通股溢价）10％（不含）以下，且不符合商业银行资本管理办法第十二条、第十三条规定的资本投资。

A.大额少数资本投资
B.二级资本工具及其溢价
C.其它一级资本工具及其溢价
D.小额少数资本投资

4.单项选择题商业银行2010年9月12日前发行的不合格二级资本工具，2013年1月1日之前可计入监管资本，2013年1月1日起按年递减（），2022年1月1日起不得计入监管资本。

A.5%
B.20%
C.10%
D.15%

5.单项选择题银监会对获准采用资本计量高级方法的商业银行设立并行期，并行期自获准采用资本计量高级方法当年底开始，至少持续三年，并行期内，商业银行实际计提的贷款损失准备超过预期损失的，低于150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备计入二级资本的数量不得超过信用风险加权资产的（）。

A.0.0070
B.0.0060
C.0.0065
D.0.0075

6.单项选择题（）=按内部评级法计量的风险加权资产/（按内部评级法计量的风险加权资产＋按权重法计量的内部评级法未覆盖信用风险暴露的风险加权资产）×100%。

A.风险调整资本收益率
B.内部评级法资产覆盖率
C.一级资本充足率
D.资本充足率

7.单项选择题商业银行对境外主权和金融机构债权的风险权重，以所在国家或地区的外部信用评级结果为基准，对境外其它金融机构债权的风险权重为（）。

A.50%
B.0.2
C.1.0
D.150%

8.单项选择题商业银行计算并表资本充足率，因新旧计量规则差异导致少数股东资本可计入资本的数量下降，减少部分从本办法施行之日起分（）逐步实施。

A.六年
B.四年
C.五年
D.三年

9.单项选择题（）是指商业银行对金融机构各级资本投资（包括直接和间接投资）占该被投资金融机构实收资本（普通股加普通股溢价）10％（含）以上，且不符合商业银行资本管理办法第十二条、第十三条规定的资本投资。

A.大额少数资本投资
B.二级资本工具及其溢价
C.其它一级资本工具及其溢价
D.小额少数资本投资

10.单项选择题内部评级法未覆盖的风险暴露应采用（）计量信用风险加权资产。

A.极值理论法
B.权重法
C.关键风险指标法
D.自我评估法