农村中小金融机构应设立专门的风险管理部门，负责组织建立和实施本机构风险管理体...

多项选择题农村中小金融机构应设立专门的风险管理部门，负责组织建立和实施本机构风险管理体系，逐步实现对信用风险、市场风险等风险的统一管理，该部门与业务部门保持独立，主要职责包括（）。

A.拟订或组织拟订各类风险管理的政策和制度
B.组织对风险管理的政策、制度和流程的执行效果进行检查评估
C.研究确定风险识别、评估、计量、监控和缓释方法
D.研究提出本机构的重大风险限额
E.对业务风险进行审查，提出风险审查意见

1.多项选择题农村中小金融机构应建立各类风险报告制度，根据不同业务风险特征，制订差异化的报告方式，明确（）等内容。

A.报告对象
B.报告种类
C.报告内容
D.报告频率
E.报告路径

2.多项选择题对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，银监会可以采取以下纠正措施（）。

A.要求商业银行限期补充一级资本
B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
C.要求商业银行控制表内外资产增长速度
D.限制分配红利和其他收入
E.要求商业银行降低表内外资产规模

3.多项选择题对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，银监会可以采取纠正措施后，对于逾期未改正，或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的，银监会可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，区别情形，采取下列措施（）。

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B.限制分配红利和其他收入
C.停止批准增设分支机构
D.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
E.法律规定的其他措施

4.多项选择题下列属于对综合评分优秀级描述的是（）。

A.经营效果比较好
B.报告目标和合规目标明确
C.风险控制措施得力
D.社会形象好
E.目标完成的效果较好

5.多项选择题风险评价的作用有（）。

A.风险评价是全面风险管理的重要组成部分
B.风险评价可以促进风险管理机制的有效运行
C.风险评价对风险的揭示更准确更有效
D.风险评价是风险管控程序的重要补充
E.验证风险管理措施与程序

6.多项选择题在对银行进行评级之前，监管人员应充分收集以下信息（）。

A.非现场监管信息
B.现场检查结果
C.银行向公众披露的信息
D.国际、国内评级机构对银行的评级情况
E.各种媒体报道的银行信息等

7.多项选择题在监管评价中，评价盈利状况的指标包含（）。

A.资产利润率
B.贷款损失准备充足率
C.成本收入比率
D.风险资产利润率
E.核心负债依存度

8.多项选择题信用风险管理机制评价包含的指标有（）。

A.信用风险识别
B.信用风险计量
C.信用风险监测
D.信用风险控制
E.信用风险报告

9.多项选择题当前银行业可采用的风险评价方法多种多样，代表性的评价方法有（）。

A.核心指标法
B.综合评分法
C.征询法
D.比较评价法
E.因子分析法

10.多项选择题ROCA评级体系用于（）。

A.法人机构不完整
B.缺少流动性指标
C.缺少市场风险状况指标
D.盈利状况完整
E.法人机构完整