2008年美国次贷危机爆发，全球经济下滑，中国股市进入熊市；以QDII为首的理财产品出现亏损，中高风险产品借助股市熊市及负债考核因素高速增长，产品短期化明显。

客户通过企业网银存入的定期存款，如果已经在柜面打印单位定期存款开户证实书，则不能再通过企业网银进行支取。

定活通产品适用于未使用（）产品的活期结算账户。

在BoEing上线后，系统上将定活通分为（）菜单；约定转存不列入菜单。

在通货膨胀环境下，应回避固定利率债券和其他固定收益产品，持有一些浮动利率资产、黄金、股票和外汇，以对自己的资产进行保值。

客户在通过现金管理银企通平台进行赎回交易查询时，如不输入时间段，则显示该账号下所有已通过现金管理银企通平台提交赎回申请且未到清算日的赎回交易。

在现金管理银企通平台不能撤销理财产品实时赎回交易。

一般来说，一些规模较大的商业银行可以通过市场手段来节约理财业务的成本，相对而言，中小银行需通过集团化经营等手段来协调理财业务中的问题，成本相对较高。

客户通过企业网银可以撤销通过网银或柜面渠道发起的、尚未清算的理财产品交易委托挂单。

广义的理财概念包括了理财顾问服务或者理财规划咨询活动。