多项选择题下列哪些条件不符合境内非金融机构作为农村商业银行发起人的条件()

A、某大型国有企业资产运营部
B、最近2年内无重大违法违规行为
C、财务状况良好,最近3年有2个会计年度盈利(非连续)
D、入股资金为委托资金


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1.多项选择题下列哪些不符合农村商业银行自然人作为发起人的条件()

A、林某今年19岁
B、张某为加拿大籍华人
C、刘某社会声誉良好,但早年曾因过失犯罪判过刑
D、赵某以债务资金入股

2.多项选择题须经银监部门行政许可的事项主要包括()等。

A、机构设立
B、增加业务品种
C、董事(理事)和高级管理人员任职资格
D、章程制定

3.多项选择题根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》的规定,农村中小金融机构包括()等

A、农商银行
B、村镇银行
C、农村信用社
D、贷款公司

5.多项选择题李某买了台电脑,还不到6个月就频繁黑屏,要求退货。()

A、李某应当证明电脑不是他弄坏的
B、李某无须证明电脑不是他弄坏的
C、经营者若主张不予退货,应当证明电脑交付之前无故障
D、经营者无须证明电脑的故障问题

6.多项选择题黄某是某银行员工,其有一亲戚为政府官员,收受贿赂10万元现金。黄某下列哪些行为构成洗钱罪()

A、协助将财产转换为有价证券
B、通过转帐方式协助转移现金
C、协助将现金汇往境外
D、提供资金账户

7.多项选择题吴英编造投资房地产、煤矿等虚假理由,承诺给予高额利息回报(实际未支付),骗取资金达4亿元,并将该资金用于个人挥霍,数额特别巨大,情节特别严重。请问吴英的行为()

A、构成吸收公众存款罪
B、构成集资诈骗罪
C、构成贷款诈骗罪
D、构成集资诈骗罪,且情节特别严重,可能被判处死刑

8.多项选择题D商业银行为员工提供贷款,免担保、零利率、循环使用的信用贷款,普通员工30万元,部门领导50万元,高管100万元。请问某银行的行为()

A、构成违法发放贷款罪
B、不构成违法发放贷款罪
C、该商业银行直接负责的主管人员构成违法发放贷款罪
D、该商业银行违法向关系人发放贷款,应从重处罚

9.多项选择题B银行拟开发一大型科技项目,向社会公开招标。甲公司为了中标,向银行负责人送来一辆豪车(市值25万元),希望对甲公司给予优先考虑。请问()

A、甲公司构成对非国家工作人员行贿罪;
B、甲公司主管人员构成对非国家工作人员行贿罪
C、甲公司直接责任人员构成对非国家工作人员行贿罪
D、以上都对

最新试题

A社一客户办理1笔活利贷贷款100万元,期限1年,执行利率为基准利率(3.625‰)上浮65%,即5.98125‰,本季度该客户关联存款账户日均余额10万元。(假设A社活利贷利率优惠比例50%,最低利率倍数120%,按季调整)请问下个季度何时开始调整执行利率?()

题型:单项选择题

办理福费廷业务的经办行社应在债权到期日前()个工作日内向债务人提示付款,待款项收妥后,进行相应的会计处理。

题型:单项选择题

A公司在某个年度内借款收到现金500万元、租金收到现金50万元、融资租赁支付现金100万元、收回投资现金1000万元,该公司在该年度经营活动所产生的现金流量是()

题型:单项选择题

甲公司在与乙公司交易中获得金额为100万元的汇票一张,出票人为乙公司,付款人为丙公司,汇票上有丁、戊两公司的担保签章,其中丁公司担保80万元,戊公司担保20万元。甲公司接受汇票后背书转让给庚公司。如果庚公司请求承兑时,丙公司在汇票上签注:“承兑。乙公司款到后支付。”下列关于丙公司付款责任的表述正确的是()

题型:单项选择题

张某系某乡镇农户,在当地乡镇购买商品房一套,张某平时家庭年支出约4万元,购房后每月房贷需支付2050元,根据“安居贷”农民购房按揭贷款规定,张某购房后年收入至少需达到在()万元。

题型:单项选择题

B联社计划于2016年11月开展“小微宝”自助循环贷款业务,根据2015年度经营管理绩效考核分类,B联社评级为C类联社,请问该联社小微宝贷款单户最高授信额度。()

题型:单项选择题

某行社上季末各项存款为200亿元,贷款用信余额为120亿元,不良贷款率1.87%,则该行社大额用信余额不得超过()亿元,否则,应制定压降计划三年内逐步压缩到位,压缩到位之前不得新增大额授信。

题型:单项选择题

A社一客户办理1笔活利贷贷款100万元,期限1年,执行利率为基准利率(3.625‰)上浮65%,即5.98125‰,本季度该客户关联存款账户日均余额10万元。(假设A社活利贷利率优惠比例50%,最低利率倍数120%,按季调整)请问下个季度该客户每月利息减少多少元?()

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根据《福建省农村信用社农商银行农村承包土地的经营权抵押贷款管理暂行办法》,农村承包土地的经营权剩余年限不少于()年方可办理抵押贷款。

题型:单项选择题

小张主要从事建材销售,因资金短缺向某信用社申请贷款30万元。该信用社审批通过后,小张应自审批通过后()个月内办理用信业务。

题型:单项选择题