单项选择题根据《商业银行内部控制指引》,下列关于商业银行内部控制措施的表述错误的是()。

A.商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度,对不相容岗位人员之间实行定期或不定期轮岗
B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位,实施相应的分离措施,形成相互制约的岗位安排
C.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要,建立相应的授权体系,明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限,并实行动态调整
D.商业银行应当根据经营管理需要,合理确定部门、岗位的职责及权限,形成规范的部门、岗位职责说明,明确相应的报告路线


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1.单项选择题根据《商业银行合规风险管理指引》,高级管理层应履行的合规管理职责不包括()。

A.明确合规管理部门及其组织结构,为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员,并确保合规管理部门的独立性
B.识别商业银行所面临的主要合规风险,审核批准合规风险管理计划,确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调
C.审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
D.制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策

4.单项选择题根据《跟单信用证统一惯例(2007年修订本)》,信用证具备的三个要素不包括()。

A.开证行的承付承诺不可撤销
B.信用证应当是开证行开出的确定承诺文件
C.开证行承付的前提条件是相符交单
D.信用证是独立文件,与销售合同分离

5.单项选择题根据《个人贷款管理暂行办法》,下列情形中应当采用贷款人受托支付方式的是()。

A.借款人交易对象无法事先确定,金额为二十万元人民币的
B.借款人交易对象明确且金额超过三十万元人民币的
C.贷款资金用于生产经营,金额不超过五十万元人民币的
D.借款人因收购农副产品无法有效使用非现金结算方式的

6.单项选择题根据《巴塞尔协议Ⅱ》和《巴塞尔协议Ⅲ》的要求,下列属于二级资本的是()。

A.盈余公积
B.实收资本
C.未分配利润
D.超额贷款损失准备

7.单项选择题非银行金融机构是金融体系的重要组成部分,下列哪项不是非银行金融机构?()

A.汽车金融公司
B.货币经纪公司
C.金融租赁公司
D.城市商业银行

8.单项选择题对于业务复杂程度较高和规模较大的商业银行,《商业银行操作风险管理制度指引》()。

A.明确内审部门可以直接复制或参与对其他部门的操作风险管理
B.严禁商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系定期进行审计和评价
C.法律、合规部门不得为其他部门管理操作风险提供相关资源支持
D.鼓励商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系定期进行审计和评价

10.单项选择题商业银行开展保证金存款业务时,以下处理不合规的是()。

A.对保证金存款约定不予计息
B.保证金专户实行封闭管理
C.严禁保证金专户与客户结算户串用
D.对保证金实行集中管理