商业银行开展理财产品销售业务有下列（）情形之一的。由中国银监会或其派出机构责...

多项选择题商业银行开展理财产品销售业务有下列（）情形之一的。由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第74条规定采取相关监管措施外．还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
B.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
C.挪用客户资产的
D.利用理财业务洗钱
E.利用理财业务逃税

1.多项选择题理财师进行保险业务销售时，需遵守（）的原则。

A.销售前需要了解客户
B.销售中要透明公开.有依有据
C.销售后要建立归档制度
D.积极处理客户投诉
E.后续跟踪处理

2.多项选择题商业银行应向投保人提供完整合同材料，包括（）。

A.投保提示书
B.投保单
C.保险单
D.产品说明书
E.现金价值表

3.多项选择题基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列（）情形。

A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
B.以排挤竞争对手为目的.压低基金的收费水平
C.挪用基金销售结算资金
D.承诺利用基金资产进行利益输送
E.以低于成本的销售费用销售基金

4.多项选择题商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列（）情形。

A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标.进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D.通过理财产品进行利益输送
E.销售人员代替客户签署文件

5.单项选择题境外个人经常项目原兑换未用完的人民币兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。

A.6
B.12
C.18
D.24

6.单项选择题外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A.5万
B.3万
C.2万
D.1万

7.单项选择题商业银行从事境内黄金期货交易业务，应建立必要的（）制度。

A.业务授权
B.业务审批
C.业务隔离
D.岗位分离

8.单项选择题每一只理财计划至少配备（）名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时制作运行效果评价书。

A.1
B.2
C.3
D.4

9.单项选择题根据《个人外汇管理办法实施细则》的有关规定，个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

A.5000
B.10000
C.30000
D.50000

10.单项选择题个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

A.5000
B.10000
C.20000
D.50000