起息日，是指开始计算理财产品的投资理财收益的日期。

存续期，是指理财产品自起息日至到期日（或行使终止日）之间的期间。

发行期，是指银行发行理财产品的期间，至起息日前一日结束。

按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。

商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。

个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。